NISA総投資簿価残高のお知らせの開始について

平素は中国銀行をご利用いただき、誠にありがとうございます。

2024年以降のNISA制度において、お客さま1人あたりの非課税保有限度額（1,800万円、うち成長投資枠は1,200万円まで）が設けられています。
非課税保有限度額は、お客さまが各金融機関に開設したすべてのNISA口座における購入金額の合計（以下、「NISA総投資簿価残高」といいます）となります。

NISA総投資簿価残高が非課税保有限度額に達したお客さまは、これ以上NISA利用枠をご利用いただくことができなくなります。
ただし、2029年以降に非課税保有限度額と前年に解約したファンドの簿価金額の差額を年間360万円（成長投資枠240万円、つみたて投資枠120万円）の範囲でNISA利用枠として再利用することが可能となります。

※　なお、非課税保有限度額に到達するのは最短で2028年の年末となるため、当面の間はお取引きに影響ございません。

これらにともない、2026年よりお客さまのNISA総投資簿価残高をお知らせいたします。

前年末時点で2024年以降のNISA口座で購入いただいた残高があり、かつ当年のNISA利用枠の設定が当行にあるお客さま

※　2023年までの旧NISA制度による残高のみのお客さまは対象外となります。

特定累積投資勘定基準額等通知書

2026年3月中旬頃

※　「投資信託電子交付サービス」をご契約されているお客さまには、電子交付でお知らせします。ご契約されてないお客さまには、郵送にてお知らせいたします。

※　税務署からの残高還元状況や、関係省庁の対応などにより、送付時期が前後する可能性があります。

お届出の氏名、個人番号（マイナンバー）に変更が生じた場合は、お早めにお取引き店にて変更のお手続きをお願いします。また、複数の金融機関でNISA残高をお持ちの場合は、すべての金融機関にて変更のお手続きをお願いします。

※　お手続きが未了の場合、お客さまへ正しいNISA総投資簿価残高がお知らせできませんのでご注意ください。