投資の判断・保有ファンドの見直し

リバランスのメリット

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  自分にあった資産配分を維持できる

  せっかく最適な資産配分で運用をはじめたのに、時間の経過と共にバランスが崩れた結果、想定よりもリスクが高くなったり、期待していたリターンが得られなかったりすることが起こります。
  リバランスをおこなうことで自分にあった資産配分を維持することができます。

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  効率的な運用が目指せる

  リバランスは、値上がりした資産の一部を売却して利益を確定し、値下がりして割安になった資産を買い増すことになります。
  その結果、リバランスを行わない場合よりも効率的な運用が目指せる可能性があります。

リバランスのタイミングはいつ？

定期的な見直しができるよう、どのタイミングでリバランスをおこなうのかルールを決めておきましょう。主なタイミングとしては、以下2つの例があります。

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  一定期間ごとにリバランスをする

  「毎月1回」、「年末におこなう」など、期間を決めて定期的に「リバランス」をおこなうことをおすすめします。もっと短い間隔でおこなった方が良いと思われるかもしれませんが、取引には手数料などの取引コストがかかるため、頻繁に取引をおこなうと、その分だけ手数料等の取引コストがリターンの負担になってしまいます。

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  一定比率乖離したらリバランスをする

  保有している資産と当初の資産配分がずれてしまうことを「乖離（かいり）」といいます。「資産比率に5％～10％程度の乖離が生じたら」など、価格が変動するタイミングでリバランスをおこなっていくことをおすすめします。