年代別資産運用プラン

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30～40代の方の選び方

資産運用のポイントは「仕組化する」

20代と比べると収入も増える一方で、ライフイベントも多く発生する年代です。無理せず、確実に投資をしていくには、「仕組化」が必要です。
収入から生活費などを支払い、残ったお金で貯蓄しようとすると、「なかなかお金が貯まらない･･･」ことも少なくありません。そんな時は、収入から貯蓄や投資するお金を先に取り分けて、残ったお金で生活することを意識してみましょう。

投資するお金を先に取り分ける

将来のライフイベントから必要額を割り出し、自動引落しなどで確実に投資するしくみをつくりましょう。

30～40代が保有している投資信託の種類は？

  • 30代の投資信託の保有種類
    外国株式ファンド60.5%、国内株式ファンド39.9%、ETF20.6%、バランスファンド15.2％、国内債券ファンド15.0％
  • 40代の投資信託の保有種類
    外国株式ファンド57.9%、国内株式ファンド43.1%、バランスファンド18.7％、ETF17.5%、外国債券ファンド12.6％

出典：投資信託協会「2023年度投資信託に関するアンケート調査報告書」

30～40代向け資産運用のおすすめプラン

将来のライフイベントを見据えて、なるべく早く、計画的に
長期で「積立投資」を行うことをおすすめします。

「投資信託定期・定額購入サービス」のススメ

仕組化するために有効なのは、毎月決まった日に決まった金額で買付してくれる「積立投資」です。

おトクな非課税制度（NISA）を活用する

少額投資なら、税金がかからない制度NISA（少額投資非課税制度）を活用しましょう！

豊かな老後のためにあなたに必要な資金はいくらでしょうか？シミュレーターで計算してみましょう

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投資信託について

※ 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
※ 当行で取扱う投資信託は、投資者保護基金の規定にもとづく支払い対象ではありません。
※ 投資信託は委託会社が運用しているもので、当行が運用しているものではありません。
※ 投資信託は、株式・債券・商品など（外貨建てを含みます）の価格の変動をともなう金融商品に投資するため、各市場の変動により投資元本を割込むことがあります。したがって、元本が保証されているものではありません。主なリスクとして、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク等があります。
※ 投資信託には、最大3.3％（消費税等を含みます）のお申込み手数料、最大年率2.42％（消費税等を含みます）の運用管理費用（信託報酬）、基準価額の最大0.5％の信託財産留保額、その他の費用（信託事務処理費用、売買委託手数料、借入金・立替金利息、監査費用など）がかかります。

投資した資産の減少を含むリスクは購入されたお客さまが負うことになるため、お取引きによって生じた損益はお客さまに帰属します。
各リスク性金融商品の手数料、費用等の金額および手数料、費用等の全体の合計額およびリスク事項等は、商品ごと、保有期間等によって異なりますので、あらかじめお示しすることはできません。詳細については、当該商品等の契約締結前交付書面や投資信託説明書（目論見書）をよくお読みください。

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