貴社の支社・営業所・店舗・工場など複数の口座に分散している資金を本社で一括管理でき、資金管理事務の省力化および効率的な資金運用が図れます。
対象口座は、当行の口座に限られます。
ご利用される貴社のメリット
メリット1 資金管理事務の合理化
本社と支社・営業所間の資金移動について、一括して自動的に行いますので、支社・営業所では、銀行口座に売上代金を入金するだけで、本社への送金業務をおこなう必要がなくなります。 また本社で各支社・営業所に配分していた送金業務をおこなう必要もなくなります。
メリット2 効率的な資金運用
資金集中・配分を即時におこなうことができますので、効率的な資金運用が図れます。
メリット3 お得
窓口でのお振込みよりも、振込手数料が安くなっています。
資金移動のしくみ
資金移動の方式と設定可能な資金移動条件は、次のとおりです。
資金移動時の金額(資金移動条件)のご指定は、各事業所口座ごとに設定できます。
項目 | 内容 | 資金集中・ 配分サービス | |
---|---|---|---|
集中 | 全額 | 事業所口座の全額を本社口座に集中します。 | ○ |
定額 | 事業所口座の一定金額を本社口座に集中します。 | ○ | |
超過 | 事業所口座の残高が指定残高を超えた場合、超えた金額を本社口座に集中します。 | ○ | |
単位指定 | 事業所口座の残高の範囲内で可能な限り、ご指定金額の整数倍単位の金額を本社口座に集中します。 | ○ | |
配分 | 定額 | 本社口座から事業所口座に一定金額を配分します。 | ○ |
補充 | 本社口座から事業所口座の残高が一定になるよう配分します。 | ○ | |
調整 | 事業所口座の残高が一定になるよう調整します。 (超過時は本社口座に集中、不足時は本社口座から配分します。) | ○ | |
残高照会 | 事業所口座の残高を自動的に照会します。 | × |
○ :取扱可能、× :取扱不可
※ 他人名義の口座はご利用できません。
「サービス」の内容
資金集中・配分サービス
ご利用に際しては、依頼書・届出書のご提出が必要となります。ご依頼いただいた条件で資金移動を行います。
項目 | サービス内容 | |
---|---|---|
取扱可能金融機関 | 当行本支店のみ | |
対象口座 | 普通預金・当座預金 | |
資金移動の指定時期 | 振替日 | 日次、週次、月次、年次で振替日(銀行営業日)をご指定いただけます(複数日の指定もできます)。 |
振替時刻 | 平日9時~15時(1時間ごとにご指定できます。)および当日最終時 |
取扱手数料
資金集中・配分サービス
項目 | 金額 | |
---|---|---|
初期費用 | 契約料 | 1契約につき 1,100円 |
経常費用 | 月額基本料 | 1契約につき 3,300円 |
振替手数料 (同一店内は無料) | 振替金額3万円未満の場合1件につき 220円 振替金額3万円以上の場合1件につき 440円 |
(消費税等を含みます。)
お申込み方法
資金集中・配分サービス
申込書、届出書に必要事項をご記入いただき、お届出印をご捺印のうえ、お取引き店へご提出ください。
約10日でご利用開始となります。
申込書など必要書類は、お取引き店の窓口または担当者にお申しつけください。
※ 詳しくは、お近くのちゅうぎんへお問い合わせください。
2019年10月1日現在
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